PNB案件在过去5年中只占印度银行100亿美元“贷款欺诈”的一小部分

当印度最大的一家银行披露亿万富翁珠宝商Nirav Modi的1770亿美元欺诈行为时,投资者可能会感到震惊,但央行已经记录的数据显示问题远远更深且更广泛的印度储备银行(RBI)数据,这是一个路透社记者通过信息权要求获得,显示国营银行在截至2017年3月31日的过去五个财政年度中共报告了8,670起“贷款欺诈”案件总计6126亿卢比(9580亿美元)在印度,贷款欺诈通常指借款人故意设法欺骗贷款银行并且不偿还贷款的情况这些数字揭示了在多年不良贷款行为之后已经面临压力的银行业问题的严重程度不良贷款飙升至近149美元的创纪录高峰根据数据显示,去年银行贷款欺诈行为稳步增长,最近一个财政年度的贷款诈骗额从2012 - 13年的63.57亿卢比增加到17644亿卢比不包括PNB案件印度第二大国家银行旁遮普国家银行(PNBKNS)周三表示,一家分行的两名下级官员非法向公司提供了1770亿美元的欺诈性贷款,其中大多数是由亿万富翁控制的

珠宝商Nirav Modi这是印度有史以来最大的欺诈行为“这可能是冰山或中间的一角,这就是担忧,”律师事务所Nishith Desai Associates的合伙人Pratibha Jain说道,他为破产案提供法律意见“事实是我们不知道那里还有什么“银行披露管理层没有立即回应评论请求但是在2017年6月,央行在其金融稳定报告中称银行和金融机构的欺诈行为”之一对于金融部门的风险“”在一些大额欺诈行为中,信用承保标准存在严重缺口,“印度储备银行表示,并补充说,一些差距包括缺乏持续监控银行的现金流量和现金利润,资金转移,双重融资和一般信贷治理问题RBI因强迫印度银行充分披露其不良贷款,加速其复苏以及停止将欺诈案件隐藏为不良资产而受到赞扬然而,对于一些批评者而言,印度储备银行同时过于谨慎地公开分享贷款违约或欺诈性贷款数据

这部分是由于法律限制披露个别案件和担忧投资者将打击受影响的银行,使贷款恢复事实上,印度各地的贷款诈骗案件数量可能更高,因为它们只包括向印度储备银行报告的案件,仅涉及10万卢比或更多的贷款

在其信息权要求中,路透社从20个案件中寻求数据印度21家国有银行获得15份回复PNB在过去五个财政年度中共计389个案例,总计6562亿卢比(1030亿美元)

所涉及的总金额路透社未能详细分析银行在过去五个财政年度向RBI报告的贷款欺诈的确切性质和方法在PNB之后,Baroda银行(BOBNS)报告的贷款欺诈数量最多,来自389个案件的4473亿卢比和印度银行(BOINS)排名第三,贷款欺诈总额为同期231个案件的4050亿卢比,数据显示印度最大的银行,印度国家银行报告了1,069起贷款诈骗案件

过去五个财政年度,但没有披露金额也不清楚银行多年来已经收回了多少批发改革印度的坏账规模迫使政府去年通过承诺注入32美元来纾困该部门本财政年度及下一财年的数十亿美元然而,分析师和信用评级机构长期以来一直警告说,解决印度银行业的坏账问题也需要进行大规模的改革

导致不良贷款激增的贷款行为银行家被指责将资金转向政治关联的商业大亨,例如Vijay Mallya,没有尽职调查,或者被政府官员强迫将资金引导到它想要推广的行业,作为基础设施,Mallya在印度被指控通过取出他无意偿还的贷款欺骗性地将其现已解散的翠鸟航空公司的损失归咎于银行,他否认了这一指控 在PNB诈骗案中被指控的珠宝商Nirav Modi在瑞士达沃斯世界经济论坛上与印度总理纳伦德拉·莫迪合影留念,他是印度企业领袖代表团成员之一

执政的巴拉蒂亚·亚纳塔党否认任何联系与印度总理无关的Nirav Modi

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